本报通讯员 李思颖

4月2日16时35分，客户王女士来到建行韩愈路支行办理现金汇款，因无法提供收款方身份证件，引起了柜员李思颖的注意：

“为了防范风险和保障您的资金安全，在不能提供身份证件的情况下不能为您办理转账业务，您需要通过您的银行卡才能向对方汇款。”在李思颖的提示下，王女士在智慧柜员机上进行了补卡。

次日，王女士再次来到韩愈路支行，要求办理转账业务。多年的从业经验让李思颖意识到王女士很有可能遭遇了诈骗：王女士声称要“还表妹借款”，提供的收款信息却是江苏省某银行账户。李思颖当即按照相关流程对王女士进行询问，王女士却表现出强烈的抗拒心理，最后不再坚持继续办理，起身离开。

4月7日下午，王女士第三次来到韩愈路支行，要求支取现金3万元。当时，李思颖刚为客户办理完一笔业务，抬头便又看见王女士，由于前两次异常举动，更加引起了李思颖警觉，经核查发现：该账户当日刚汇入3万元即触发预警，交易对手“曾某英”也与先前声称的“表妹”信息不符。

“请您提供交易对方联系方式，我们需要核实一下资金用途。”

“我……我去外面打个电话！”王女士的异常举动引起了韩愈路支行员工的高度重视。

“您的账户交易存在风险，为了您的资金安全，需要我们上报反诈中心，经过排查后才能取现。”

听闻不能马上拿到钱，客户情绪突然变得异常激动：“这是我自己的钱，你们银行凭什么不给我取？今天不给我取出来我就不走了！”客户在网点大吵大闹，试图以取不到钱就滞留网点不走来施压。

支行马上意识到这是一起诈骗客户资金案件，便立即上报市反诈中心请求核实。因反诈中心排查需要时间，为避免矛盾升级，营运主管张红艳一边稳住王女士，一边通过建行系统找到对方联系方式，与转账人“曾某英”取得了联系：“您好，这里是建行焦作韩愈路分行，请问您认识王女士吗？”“当……当然认识，她是我表姐。”“曾某英”声音紧绷。

“可系统显示您的账户归属地在西藏，而王女士的户籍在河南。”张红艳追问：“您能解释下资金的用途吗？”长达十余秒的沉默后，话筒突然传来啜泣：“其实我不认识她，他们说我不转这笔保证金，之前投资的几十万就全打水漂了……”

“您这是遇到诈骗了，不要再相信他们的说辞！请您尽快报警处理，我们会协助您。”

经过深度排查，这起诈骗案浮出水面：诈骗团伙先以“高回报投资”诱导王女士投入巨额资金，又骗其协助转移其他受害人资金。汇款人“曾某英”正是新型“杀猪盘”受害者，在所谓“缴纳保证金赎回投资”的连环套路下，将3万元再次转入诈骗账户。

4月13日，张红艳对受害人“曾某英”进行了第二次电话回访，进一步了解被诈骗细节及报案情况，考虑到对方现在所在地与报警地非同一省市，距离遥远，无法短时间内获得警方支持，为避免涉诈资金被转移，立即联系焦作市高新区反诈中心对涉诈账户予以了紧急止付。